Sub conducerea lui Viktor Orbán în Ungaria, pe fundalul unei poziții slabe din partea Uniunii Europene, care ar trebui să monitorizeze încălcările principiilor fundamentale ale Uniunii, se întâmplă lucruri ciudate. Totuși, situația cu OTP Bank este una specială, deoarece această instituție financiară s-a transformat într-un instrument-cheie al Kremlinului în inima Uniunii Europene. Menținându-și prezența pe piața rusă și fiind activ utilizată pentru eludarea sancțiunilor, banca continuă să alimenteze bugetul statului-agresor și, în același timp, creează riscuri pentru securitatea financiară a UE.
Nu este o coincidență, ci rezultatul unor acțiuni sistematice ale lui Orbán, care blochează personal orice tentativă de investigare sau control al activităților OTP Bank, transformând instituția bancară europeană într-un complice tăcut al mașinăriei de război a Moscovei și devenind el însuși un participant activ la activitățile de agresiune ale Rusiei.
Este important de înțeles ce este în joc: OTP Bank, cea mai mare bancă din Ungaria, are filiale în țările Europei Centrale și de Est, inclusiv în Serbia, Bulgaria, România, Rusia, Muntenegru și Ucraina – ceea ce conferă o importanță deosebită pentru Kremlin. Banca, care ar trebui să simbolizeze încredere și stabilitate, a fost, în esență, predată de Orbán pentru a fi folosită de Moscova în interesele sale: a devenit un canal pentru ocolirea sancțiunilor, finanțarea complexului militar-industrial al Federației Ruse și sprijinirea activităților serviciilor secrete rusești, adică un „banc murdar”.
Astfel, în ciuda faptului că majoritatea băncilor europene s-au retras de pe piața rusă după invazia Rusiei în Ucraina, OTP Bank continuă să funcționeze acolo în mod activ: potrivit The Financial Times, în 2023 a fost printre cele șapte bănci străine care au plătit cele mai mari taxe la bugetul rus. Suma – peste 800 de milioane de euro – este impresionantă, având în vedere lipsa altor concurenți străini pe piață, iar Budapesta pare deloc deranjată de faptul că o parte din acești bani ar putea fi folosiți pentru a finanța complexul militar rus și războiul Rusiei împotriva Ucrainei.
Momentan nu există date privind impozitele plătite de OTP Bank în Rusia în 2024, dar, potrivit raportului oficial al OTP Group, filiala rusă a băncii a înregistrat anul trecut o creștere a profitului de peste 40% – până la 137 miliarde de forinți (aprox. 372 milioane de dolari). Reuters menționează că această sumă reprezintă peste 11% din profitul total al grupului, o pondere semnificativă pentru o bancă ce continuă să funcționeze în Rusia în ciuda sancțiunilor UE și SUA.
Aceste rezultate financiare ridică semne de întrebare cu privire la natura operațiunilor OTP Bank în Rusia și conformitatea acestora cu politica de sancțiuni a UE. Într-un comentariu pentru Reuters, directorul adjunct al OTP, László Bencsik, respinge acuzațiile privind încălcarea sancțiunilor occidentale, susținând că banca operează în conformitate cu regulile: a încetat creditarea corporativă, nu efectuează tranzacții în dolari și aplică măsuri de securitate în procesarea plăților în euro.
Este îngrijorător faptul că o bancă ce activează într-un regim autoritar precum Rusia, unde puterea serviciilor secrete este aproape nelimitată, deține informații privind datele personale a sute de mii de clienți. Deși OTP Bank subliniază respectarea principiului confidențialității bancare, experții în securitate consideră că această instituție a devenit unul dintre cele mai vulnerabile puncte în războiul hibrid dus de Kremlin împotriva Occidentului. Astfel, prin protejarea activităților băncii, Orbán aduce în mod conștient prejudicii Uniunii Europene, nu doar în plan financiar.
Cea mai gravă amenințare pentru sistemul financiar european constă în faptul că filiala rusă a OTP Bank funcționează într-un mediu în care secretul bancar nu doar că este limitat, ci este controlat de un regim autoritar: legislația rusă obligă instituțiile financiare să colaboreze cu FSB. Așadar, băncile pot fi constrânse să transfere datele personale ale clienților la cererea serviciilor secrete ruse – și este foarte probabil că exact asta se întâmplă, transmite sursa.
Drept urmare, cetățenii UE – clienți ai acestei bănci – se confruntă cu un risc real ca datele lor personale, procesate de OTP Bank, să fie transmise către serviciile speciale ruse, ocolind standardele de securitate bancară. Acest lucru contravine Regulamentului General privind Protecția Datelor (GDPR) adoptat de UE și deschide calea către manipulări și șantaj, inclusiv împotriva politicienilor din opoziție, jurnaliștilor sau activiștilor. Pe lângă canalele directe de control, pericolul vine și din integrarea tehnologică: o parte din infrastructura IT a OTP Bank în Rusia este adaptată la cerințele locale, ceea ce permite serviciilor ruse să acceseze codurile și serverele pentru a monitoriza tranzacțiile și chiar a pătrunde în datele criptate ale altor filiale prin „backdoor”.
Mai mult, folosirea necontrolată a infrastructurii bancare de către ruși, fie prin agenți infiltrați în OTP Bank, fie prin atacuri cibernetice, poate duce la furtul datelor financiare ale clienților, inclusiv cetățeni ai UE. Aceasta creează riscuri de șantaj, interferență în procesele electorale, atacuri cibernetice asupra altor bănci europene sau chiar destabilizarea sistemului financiar al UE prin perturbări intenționate.
De exemplu, prezența OTP Bank în țările din Balcanii de Vest corespunde intereselor serviciilor secrete ruse dintr-un regiune pe care Kremlinul încearcă de mult timp să o destabilizeze. Instrumentele financiare pot fi folosite pentru finanțarea indirectă a forțelor politice pro-ruse, manipularea creditării sau spălarea de bani prin filiale slab controlate.
În ciuda riscurilor legate de activitatea în Rusia și a apelurilor repetate ale Băncii Centrale Europene către băncile europene de a-și reduce prezența pe această piață, Banca Națională a Ungariei nu dă semne că ar intenționa să investigheze colaborarea OTP Bank cu Moscova. În condițiile în care Budapesta blochează inițiativele comune ale UE împotriva Rusiei, această situație denotă dependența personală a lui Orbán față de Kremlin și, în același timp, reflectă absența unui control independent asupra conformității cu standardele de securitate bancară.
Rămâne o necunoscută și activitatea filialelor OTP Bank din Kazahstan și Uzbekistan, țări folosite de Rusia în schemele de reexport pentru a eluda sancțiunile. Potrivit unui studiu al Lansing Institute, prezența OTP Bank în Uzbekistan oferă capitalului rusesc un „pod financiar” convenabil: prin filiala locală a unei bănci europene, tranzacțiile sunt, formal, în afara deciziilor UE.
Însă dacă OTP Bank devine parte a mecanismului rus de eludare a sancțiunilor, aceasta reprezintă o amenințare gravă la adresa securității Europei. Având în vedere complexitatea acestor riscuri, Autoritatea Bancară Europeană și Banca Centrală Europeană ar trebui să trateze OTP Bank ca pe o instituție care oferă potențiale canale de intervenție ale Rusiei în securitatea financiară a UE. Răspunsul adecvat necesită un audit public, interzicerea accesului la date confidențiale în jurisdicțiile UE și retragerea completă a OTP Bank de pe piața rusă.
Stabilitatea financiară și securitatea UE nu sunt doar o chestiune economică, ci și geopolitică. Folosind OTP Bank în interesul Kremlinului, Viktor Orbán încalcă grav aceste principii. Este important să înțelegem că această bancă nu este doar o structură financiară privată – în contextul confruntării dintre Rusia și Occident și al tensiunilor din interiorul UE, OTP Bank devine veriga slabă, deja exploatată de Moscova pentru a destabiliza aliații, a promova narațiuni pro-Kremlin și a bloca decizii contrare intereselor rusești. Aceasta este o problemă ce trebuie rezolvată de urgență.